El SAT fiscalizará las cuentas que los Mexicanos tengan en Estados Unidos
A partir del 01 de Enero del 2014, el SAT fiscalizará las cuentas que los mexicanos tengan en Estados unido, ya que los bancos norteamericanos deberán enviar cada año al SAT, un reporte del dinero que los mexicanos tengan con ellos en sus cuentas, en dicho reporte deberán incluir información que indique los intereses, dividendos y saldo promedio.
Todo lo anterior basados en un acuerdo incluido en la Ley del Cumplimiento Fiscal sobre Cuentas Extranjeras, o mejor conocido como FATCA, que fué firmada el 19 de Noviembre del 2013 por la Secretaría de Hacienda y Crédito Público (SHCP) y el Departamento del Tesoro de los Estados Unidos de América
Los datos que los bancos y las autoridades fiscales del país del norte deberán enviar al SAT son entre otros:
- Nombre del cuentahabiente,
- RFC (Registro Federal de Contribuyentes),
- Banco donde tiene el dinero.
- Saldo promedio
- Rendimiento/dividendo obtenido
Dicha imformación empezará a ser recibida a partir de este año, con la información desde el 2013, incluyendo los datos de aquellos cuentahabientes que cerraron sus cuentas en 2013.
Supuestamente el objetivo de la ley FATCA es la cooperación para mejorar el cumplimiento de las obligaciones fiscales de las personas de ambos paises que viene en el territorio vecino; la verdad es que creo que aunque la idea se debe fundamentar en detectar a los que lavan dinero, se van a “llevar entre las patas” a todos los mexicanos que fueron a buscar una oportunidad laboral en el pais vecino y que guardan su dinero con la idea de regresar algún día a México, o para mandarles a sus familiares y ayudarlos con su trabajo.
Recordemos que por ese dinero, los Mexicanos radicados en Estados Unidos ya pagaron impuestos, y seguramente el SAT les querrá volver a cobrar impuestos.
Este acuerdo no es solo para pesonas físicas, ya que también incluye a las personas morales o empresas que residan en México y que tengan cuentas en Estados Unidos y viceversa,
Según la Ley del Cumplimiento Fiscal sobre Cuentas Extranjeras, cada país debe entregar la información antes de que pasen 9 meses posteriores al cierre del año anterior, es decir a más tardar el 30 de Septiembre del siguiente periodo.
Para este primer año y por ser la primera ocasión en que se realiza este proceso, ambos países tendrán un plazo para entregar la información del 2013, hasta el 30 de septiembre del 2015, es decir 21 meses posteriores al cierre del año que acaba de terminar.
Cabe destacar que la información se estará entregando de forma automática y sin que sea necesario que el otro país la solicite, para las cuentas de depósito que generen más de 10 dólares de intereses anuales, ya sea de cheques o ahorro, así como también las cuentas de inversión, como las acciones, bonos y moneda extranjera.
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146 Comentarios en "El SAT fiscalizará las cuentas que los Mexicanos tengan en Estados Unidos"
Estoy a punto de abrir una cuenta con un broker en Chicago IL cada cierto tiempo que decida pedir mi transferencia de efectivo a México, tendría que pagar impuestos en México por los dólares recibidos? O como se maneja? Tenía entendido que los que no somos residentes de Estados Unidos no pagaban impuestos en ese país. Saludos y gracias!
Hola Omar, de acuerdo a lo que he leído sobre los impuestos en USA, al abrir tu cuenta como extranjero con el broker te puede retener impuestos, así que si los quieres recuperar, tendrías que presentar una declaración de No Residente en USA. Algo mas de información aquí.
Por otro lado, en México los dólares que ganes los debes incluir en tu declaración anual para el cálculo de los impuestos.
Saludos
*Nota: esta información es general y puede no aplicarse a todos los casos particulares. Favor de consultar con su contador o asesor fiscal.
Hola Eric, por favor lee aquí.
Buenos dias,
Si actualmente la empresa con la que laboro esta en estados unidos y yo recibo mi dinero en una cuenta de ese mismo pais en dolares, no tengo un pais de residencia fija ya que me encuentro viajando constantemente y mi dinero lo envio como remesa a mi esposa en Mexico, tengo que pagar impuesto sobre ese monto que ella recibe?
Hola César, la empresa donde trabajas en USA, ¿te retiene impuestos en el pago que te hace?
El Envío a tu esposa lo haces desde tu cuenta en USA hacia la de ella o por qué medio lo realizas.
La empresa no me retiene impuestos y el envio lo hago de esa misma cuenta.
Hola César, ¿la empresa de USA te deposita en una cuenta de ese mismo país pero no te retiene impuestos?
Asi es no realizan ninguna retencion de impuestos, mi sueldo es integro!
Hola Gilberto, si el dinero que depositas en el banco de Estados Unidos es menor a tu sueldo en México, no tendrías problema pues ya pagaste impuesto por ese dinero.
Antonio, mi pregunta es la siguiente. Puedo tener VISA TN y trabajar en USA pero seguir en la nómina de la compañía Mexicana? Y evitar el pago de impuestos en USA.
Gracias y saludos.
Hola Lucero,
Lo que yo entiendo de los impuestos de USA es que en ese país se tiene que declarar los ingresos mundiales de la persona si cumple con la prueba de presencia substancial (substancial presense test https://www.irs.gov/individuals/international-taxpayers/substantial-presence-test )
En otras palabras, si se cumple con la prueba y no se declara los ingresos que se tuvieron en USA y México (y cualquier otro país) en la declaración anual en USA no se está cumpliendo con la obligación. Inclusive si sólo se recibe dinero en México. Cumpliendo con la prueba se tiene que declarar como residente (aunque sólo será para fines fiscales).
Saludos
Antonio
Existe un tratado para evitar a doble tributación entre México y los Estados Unidos, para evitar el doble pago en México, se debe poder acreditar (es decir, tener los papeles o talones de pago del ISR) que ya se pagó el impuesto, el ISR, allá en los Estados Unidos.
Recuerden que los tratados internacionales, en orden legal, tienen una jerarquía mayor que las leyes locales, así que antes de seguir los ordenamientos de la Ley del ISR en México, habría que checar lo que dice este tratado.
Saludos
Hola Serge, tienes toda la razón y habría que fundamentar lo que comentas para evitar la doble tribucación.
Saludos.
Hola, gracias por la informacion, tengo una duda, estoy proximo a irme a trabajar a USA pero mi esposa se quedara en Mexico, si le hago traspasos de dinero cada 2 semanas a su cuenta, tendria ella algun problema con el SAT, o me conviene mas traspasar el dinero a mi cuenta mexicana para evitar problemas, la cantidad aproximada mensual seria de 1500 a 2 mil dolares. Gracias
Si una persona que tiene sus ingresos en USA y alla paga impuestos cuando pase su dinero a Mexico como tiene que avisar a la autoridad tendrá que registrase con otros ingresos? tendrá que pagar IVA e ISR de lo que pase a su cuenta mexicana? gracias de antemano!!
Hola Carmen por favor lee: “Regresa tu dinero del Extranjero a México, pagando el 8%.”
Hola Rodolfo, no tendrías que pagar ISR si ya pagas el impuesto en USA, a menos que trajeras el dinero de tu cuenta de USA a la de un banco en México.
Hola! Quiero iniciar un pequeño negocio virtual aquí en México para Clientes en Estados Unidos, que me estarían depositando en una cuenta a mi nombre pero en un banco americano. En cual de los dos países debo declarar o pagar impuestos? O como presento ese ingreso al SAT?
Si los clientes son de USA y depositan el dinero en un banco de ese país, tendrías que pagar impuestos allá, y cuando traigas el dinero a México te podrían cobrar ISR por ese dinero.
Hola muy buenos días, mi caso no es en USA, sino en Africa. Voy a trabajar para una empresa africana y me harán depósitos en un banco mexicano, entiendo que debo pagar impuestos acá; sin embargo tengo duda si es mejor registrarme como servicios profesionales por el tema de las deducciones. La otra es si yo tengo una tienda virtual aparte pero aún no genera ingresos (está en etapa de desarrollo), es posible usar el dinero que ganó de Africa para invertirlo en mi tienda y deducirlo de los impuestos que tengo que pagar?
Saludos!
Hola Juan, te sugiero revisar el asunto con un contador de tu localidad para que analicen todos los detalles; pero podrías considerar la opción del RÉGIMEN DE INCORPORACIÓN FISCAL (RIF) donde podrías ahorrarte dinero en IsR durante los primeros 10 años.
Hola buen día mi hermano trabaja para el gobierno americano (embajada) en México el está dado de alta ante el SAT ya que así le dijeron que debía hacerlo, mi pregunta es si es necesario que pague impuestos en México ya que en realidad trabaja para el gobierno americano? Gracias excelente canal. El pago es en una cuenta en Mexico
Hola Melisa, si recibe el pago en una cuenta de banco Mexicano, entonces si debe pagar impuestos; sin embargo supongo que la embajada de USA le debe estar reteniendo ese impuesto de su sueldo.
Te sugiero consultar con un contador de tu localidad para que revise a detalle tu situación y te recomiende la mejor opción; de entrada, podrías considerar darte de alta como RIF (Régimen de Incorporación Fiscal), donde el primer año no pagas impuestos, y el segundo año tienen un descuento del 90%, el tercero del 80% y así va incrementando un 10% cada año.
Buen día, mi situación es la siguiente, iré a hacer un entrenamiento (pagado)en USA pero para irme solicite un préstamo de 2500 dlls a una financiera, puedo mandar el dinero a México para que paguen por mi o en su caso es mejor pagar desde allá si es que la financiera tiene una cuenta internacional, lo que no quiero es que me quiten dinero.
Si la financiera tiene forma de que le pagues desde USA, es mejor hacer el traspaso, en caso de que no sea así, tendrías que enviarle el dinero a alguien de toda tu confianza para que pague la deuda.
saludos.
buenas noches tengo una duda si me manda 50 mil dolares un familiar para comprar una casa ,tendre problemas con el sat aun que no este registrado?
Si no estás registrado y recibes en tu cuenta de banco 50,000 dólares equivalentes más de 1 millón de pesos y no estás dado de alta ante el SAT, es muy probable que te pidan que expliques de dónde obtuviste ese dinero. Lo mejor será que tu familiar le deposite directamente al vendedor para no tener problemas con el FISCO.
Saludos
Que tal, tengo doble ciudadania, trabajo en EU y vivo en Mexico, pago mis impuestos anualmente en EU, por lo que entiendo no tengo ninguna obligacion de pagar impuestos en Mexico, si es que no tengo cuenta bancaria ahi verdad? o me equivoco?
Buen día Bernardo, Si pagas impuestos en USA y tu dinero está en ese país, NO tienes problema en cuando al pago de impuesto en México.
Hola, si tengo el mismo caso pero viceversa, tengo mi negocio en México y pago impuestos pero radico en EUA y hago uso de ese dinero en EUA tengo que pagar impuestos en EUA?
Buen día, ¿El dinero lo tienes en un banco mexicano o Norteamericano?, ¿pides facturas por las compras que haces en USA?
mi esposo trabaja y paga impuestos del IRS en EU y desea comprar un carro en mexico , para esto quiere hacer una transferencia bancaria. Y mi pregunta es si sobre esta cantidad le van a cobrar impuestos el banco o mejor que transfiera la cantidad a la agencia de autos? que es mejor ?
LO mejor sería que tu esposo pagará directamente a la agencia de autos para que no tuvieras problemas al recibir el dinero en tu cuenta.
hola buenas tardes si un amigo me va a mandar una cantidad de dinero considerable aproximadamente 35milusd de estados unidos a mi cuenta de banco aqui en mexico y yo no estoy dado de alta en hacienda. creen que pueda tener algun problema con el SAT AUNQUE NO ESTE REGISTRADO??
NO es seguro, pero existe la posibilidad de que te pida que expliques el origen del dinero y que en su caso pagues el impuestos correspondiente.
hola buenas tardes si un conocido me manda a mi cuenta bancaria pimes empresarial cerca de 40mil usd y yo estoy dado de alta en el sat tengo que declarar anualmente y pagar los impuestos pero si ese no es un ingreso mio y me lo mando para que le compre un terreno como evito el pago de ISR?
Buen día Carlos, si es tu cuenta fiscal, lo que deposites en ella se consideran como ingresos, afectarán tu contabilidad y no podrás retirarlos sin pagar los impuestos respectivos.
Te sugiero revisarlo con tu contador.
Buen día Ozkar, te sugiero que le digas a tu Tío que se asesore en la PRODECÓN para evitarse problemas.
Por tu cuenta tu guarda todo los comprobantes del pago de impuestos en USA y de las transferencias enviadas a tu tío para que en caso dado puedan demostrar que el dinero es tuyo y no un ingreso formal de tu tío.